UBS и Credit SUiSSe отказались обсуждать офшоры с комиссией Европарламента

Швейцарские банки UBS и Credit Suisse отказались присутствовать на слушании специализированной комиссии Европарламента по поводу практики ухода от налогов с помощью офшоров, пишет Le Temps. Европарламент может принять ответные санкции и закрыть доступ лоббистским организациям, представляющим в Европарламенте швейцарские банки.

Помимо UBS и Credit Suisse, на слушание Комиссии Европарламента по расследованию отмывания денег, ухода от налогообложения и финансовых махинаций отказались приезжать и представители финансового регулятора Швейцарии FINMA. Регулятор заявил, что не участвует в слушаниях, проходящих за пределами Швейцарии. Представители UBS уточнили, что уже участвовали в аналогичном заседании в 2016 году и больше не намереваются этого делать. В Credit Suisse сообщили, что еще не приняли окончательного решения. Комиссия при Европарламенте была учреждена год назад после обнародования документов офшорного панамского регистратора Mossack Fonseca, из которых следовало, что UBS и Credit Suisse активно помогали многим мировым политикам и бизнесменам открывать офшоры. В частности, как следовало из записей в торговом реестре Багамских островов по состоянию на 2015 год, UBS и Credit Suisse за последние 25 лет создали порядка 20 тыс. офшорных компаний на Багамах, став крупнейшими регистраторами офшоров после Mossack Fonseca.UBS и Credit SUiSSe отказались обсуждать офшоры с комиссией Европарламента

Как отмечает Le Temps, Европарламент может принять ответные санкции, запретив доступ в представительства Европарламента в Страсбурге и Брюсселе совместной лоббистской организации Swiss Business Council, созданной UBS и Credit Suisse.

Что поражает, так это удивительное спокойствие и сплоченность, с которой действуют эти два крупнейших банка Швейцарии и регулятор. Напрашивается определенный вывод, что готовность банковской системы отражать «атаки» извне будет поддержана, по крайней мере, на уровне регулятора, который не мог бы действовать, не зная свою правоту и защищенность на юридическом уровне.

На самом деле, я долго ждал, что же произойдет к 2017 году в действиях крупнейших инвестиционных банков Швейцарии и других юрисдикциях в отношении новых «стандартов налоговой прозрачности», разработанных ОЭСР – «Единый стандарт обмена информацией (CRS)». Он в свою очередь должен принести изменения в возможности пресекать уклонение от уплаты налогов, которое снижает государственные доходы и увеличивает нагрузку на налогоплательщиков.

Вывод из всего вышеперечисленного очень прост: инвестиционные банки Швейцарии действительно взялись за более тщательную проверку своих клиентов и проводят вторичные комплайэнсы по уже открытым счетам. Но в то же время, если вы соответствуете новым требованиям банка и, следовательно, готовы к обмену вашей налоговой информацией, то это значит, что вы сами беретесь за декларацию доходов по этим счетам. А реализация обмена информацией может быть только с юрисдикцией, где вы являетесь налоговым резидентом, и неважно, сколько у вас паспортов разных стран.

Так что, действия швейцарских банков и самого финансового регулятора FINMA не только обоснованы, но и защищены конституцией страны, где прописана «банковская тайна».
По моему мнению, 2017-2018 год будет происходить в тестовом режиме относительно новых стандартов обмена информацией. Многие банки в разных юрисдикциях, таких как Андорра, Швейцария, Монако и др. уже имеют практические навыки и понимания своих действий в отношении их клиентов и «адресов» обмена информации. Безусловно, при выборе банка стоит обратить внимание, насколько данный финансовый институт компетентен в «свете нового законодательства по обмену информацией» и какие могут быть последствия. Но все же, думаю, что просто надо соблюдать «общие правила» и выбрать для себя оптимальную модель финансового благополучия и защищенности.

Одна из самых востребованных «моделей» на сегодняшний день – это новые правила Non-Domicile, действующие на Кипре с середины 2015 года. Если очень кратко, то они дают уникальную возможность иностранному гражданину, получившему регистрационный номер налогоплательщика и адрес на Кипре, информировать свой иностранный банк для рассмотрения его в качестве налогового резидента Кипра и действовать в соответствии с законом об обмене информацией с Кипром, а не с какой-либо другой страной.

Алексей Андриевский
Финансовый аналитик
Andorra-Privacy.com